Lo entendemos, tu día a día a cargo de tu empresa está lleno de numerosas responsabilidades, debes ocuparte de mantener el flujo constante de ingresos y controlar la operatividad, el tiempo para la planeación financiera de tu PYME nunca llega.
Además, puede que creas, como muchos otros emprendedores, que planificar es casi como ponerse grilletes en las manos y no tanto una herramienta que ayude a impulsar el crecimiento del negocio. Y es justo ahí donde la falta de tiempo y un enfoque erróneo se convierten en el error más común y grave de cualquier empresa en crecimiento.
Te podemos asegurar que, cuando se desconoce qué es un plan financiero y su importancia, el control de gastos se vuelve una lucha y los problemas no se harán esperar. Quizás te encuentres en esta situación y nuestro objetivo es probarte que la disciplina financiera y un plan claro van más allá de un presupuesto, son las herramientas que darán estabilidad, tranquilidad y proyección de crecimiento a tu negocio.
El plan financiero de tu empresa: la “hoja de ruta” al éxito
La planeación estratégica financiera consiste en aplicar una administración proactiva de los recursos para mejorar la toma de decisiones. Se trata de una práctica que va más allá de registrar ingresos y gastos, para anticiparse a escenarios positivos y negativos. También es un enfoque que busca alinear las finanzas con la misión y visión empresarial para dar un mejor uso al capital y promover el cumplimiento de metas.
Como proceso es más que una mera tarea administrativa porque da estructura al flujo de caja, a las inversiones y el manejo de los gastos operativos. Al disponer de un plan podrás comprender mejor el estado actual de tu empresa, el alcance de tus decisiones y cómo y cuándo anticiparte a oportunidades o potenciales crisis. Y justo como puedes intuir, te dará la capacidad de navegar entre la incertidumbre y asegurar la viabilidad a largo plazo de tu empresa.
Estamos seguros de que el camino del orden financiero es el que te gustaría transitar, por ello comienza por aplicar estas 5 claves de la planeación financiera para hacer de ella el pilar fundamental para la sostenibilidad y el éxito de tu negocio.
1. Separa tus finanzas: base de la planeación financiera para PYMES
La falta de orden financiero en pequeñas empresas y aquellas en crecimiento es un mal recurrente. Usar la misma cuenta para las finanzas personales y las empresariales no hace más que dificultar la operatividad de la empresa, generando caos administrativo y errores fiscales. Además, impide tener una visión clara del desempeño del negocio, pues evita tener métricas reales y fiables. Ten presente que unir los gastos empresariales y los personales contamina la administración del dinero.
Corrige el problema con las siguientes acciones:
- Abre una cuenta bancaria empresarial.
- Define un sueldo fijo para ti como dueño.
Si no consigues separar las finanzas, todo intento de implementar la planeación financiera será completamente inútil.
2. Define objetivos claros dentro de tu planeación financiera para PYMES
Tu “hoja de ruta” necesita de un destino, por lo que tu próximo paso es establecer las metas alcanzables en un lapso de tiempo determinado.
- ¿Cuáles son las metas a corto plazo de liquidez?
- ¿Cuáles proyectos esperas cumplir a mediano plazo? (Por ejemplo, para los siguientes 5 años).
- ¿Cuáles planes de expansión a nuevos mercados se tienen a largo plazo?
Tener claridad de lo que se espera conseguir será fundamental para cada una de las decisiones financieras.
3. Diagnóstico financiero: punto de partida de una buena planeación financiera para PYMES
Para llegar al destino debes entender cuál es el punto de partida de la empresa. Por ello, necesitas ejecutar un análisis financiero bastante exhaustivo, lo que significa evaluar ingresos, gastos, activos y pasivos. No es suficiente guiarse solo por las ventas, la situación de negocio incluye muchos más aspectos.
Comienza por evaluar el flujo de caja, considéralo el termómetro financiero de tu empresa. Una investigación detallada te permitirá conocer si existen fugas de capital y áreas de mejoras que están pasando desapercibidas.
4. El presupuesto como herramienta clave en la planeación financiera para PYMES
Sí, claro… igual necesitarás de un presupuesto. Sin embargo, no lo percibas como una restricción sino como la herramienta que te dirá cómo debe ser la asignación de los recursos. Un buen presupuesto es un documento flexible que puede adaptarse a nuevas circunstancias y que debe consultarse para futuras decisiones.
Asimismo, contempla detalles como los costos operativos, proyecciones de ventas, fuentes de financiamiento e inversiones. Crear el presupuesto necesita de una visión realista y tomar en cuenta los imprevistos, no subestimar los gastos ni sobreestimar los ingresos.
5. Seguimiento constante en la planeación financiera para PYMES
Debes verificar cómo es el desempeño del plan trazado y hacer ajustes rápidos. Te recomendamos pautar una revisión mensual o trimestral para corroborar que lo planeado aún se ajusta a la realidad de tu empresa y su mercado. Si conoces cuánta distancia hay entre las metas, objetivos y la situación del negocio podrás tomar mejores decisiones estratégicas.
La planeación te ayudará a construir un legado
A partir de este momento ya estás un poco más cerca de iniciar el plan financiero de tu empresa y es probable que necesites de consultoría profesional y herramientas a medida. En Escénika podemos ayudarte a construir la estructura con la que harás crecer tu negocio, haciéndolo más resiliente y adaptable. Nuestros servicios abarcan soluciones integrales y personalizadas que comienzan con el diagnóstico hasta la proyección de escenarios de inversión y expansión. Agenda hoy una asesoría gratis con nuestro equipo para conocer más tus necesidades y comenzar a planear juntos el futuro exitoso de tu empresa.
